Thú thật với anh em, sau gần chục năm lăn lộn với thị trường, chứng kiến đủ mọi thăng trầm từ những cú flash crash cho đến những đợt sóng thần uptrend, điều khiến tôi đau lòng nhất không phải là nhìn thấy trader cháy tài khoản vì sai lệnh. Điều đáng sợ nhất là thấy những người mới (newbie) mất trắng cả gia tài, thậm chí bán nhà bán cửa, không phải vì thị trường khắc nghiệt, mà vì ném tiền vào những cái bẫy được giăng sẵn.
Thị trường Forex tại Việt Nam hiện tại có thể gói gọn trong hai từ: “Vùng xám”. Ngân hàng Nhà nước chưa cấp phép cho bất kỳ sàn Forex cá nhân nào. Điều này có nghĩa là gì? Là khi anh em nạp tiền vào, pháp luật không bảo vệ. Nếu sàn sập hay chủ sàn ôm tiền chạy trốn, khả năng đòi lại được tiền gần như bằng không.
Gần đây, các chiêu trò lừa đảo không còn thô sơ như xưa. Chúng biến tướng tinh vi, đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của người mới. Dưới đây là những gì đang thực sự diễn ra mà anh em cần biết để tự cứu lấy mình.
Điểm danh những “xác chết” và các cái tên đang bị cảnh báo
Năm 2024 và bước sang 2025 là giai đoạn thanh lọc cực mạnh. Hàng loạt đường dây bị phanh phui, nhưng “nấm độc” thì mọc lại rất nhanh sau mưa.
Vụ việc chấn động nhất phải kể đến Verbo Capital. Tháng 5/2024, sàn này bị công an triệt phá sau khi đã “lùa” trót lọt khoảng 4.000 người, cuỗm đi 300 tỷ đồng. Hay như nhóm sàn Rforex, Yaibroker, Vistaforex bị Công an Hà Nội bóc gỡ. Thủ đoạn của đám này không có gì mới nhưng vẫn hiệu quả: Can thiệp thẳng vào phần mềm MT4/MT5. Anh em đánh Buy nó chỉnh giá xuống, đánh Sell nó chỉnh giá lên. Đánh kiểu gì cũng chết.
Gần đây nhất, cuối năm 2024, băng nhóm của Lê Khắc Ngọ cũng đã bị khởi tố. Bên cạnh đó, nếu anh em hay check trên WikiFX, sẽ thấy danh sách “cờ đỏ” năm 2025 đang gọi tên những ông lớn dính nhiều phốt như Gold Fun Corporation, NPBFX, MultiBank Group hay IVY Markets. Đặc biệt lưu ý các cái tên như HTFX hay Xtreme Markets đang dính nghi án chặn rút tiền và tự ý hủy lợi nhuận của khách.
Giải mã quy trình “lùa gà”: Tiền của bạn bốc hơi như thế nào?
Dân trong nghề nhìn phát biết ngay, nhưng người mới thường bị mờ mắt bởi những cam kết đường mật. Một quy trình lừa đảo chuẩn bài thường đi qua 4 bước:
1. Thả mồi bằng “Bánh vẽ” lợi nhuận
Nếu ai đó rủ anh em đầu tư Forex mà cam kết lãi 10% – 30% một tháng, thậm chí “bao lời”, “bảo hiểm vốn”, hãy block ngay lập tức. Huyền thoại Warren Buffett cả năm kiếm được 20% đã là thiên tài. Một sàn vô danh ở Việt Nam lấy đâu ra khả năng trả mức lãi đó? Bản chất đây là mô hình Ponzi: lấy tiền người sau trả cho người trước. Đến khi không còn người mới nạp vào, sàn sẽ sập.
2. Xây dựng vỏ bọc hào nhoáng
Đừng tin vào những chuyên gia tự phong trên Facebook, TikTok khoe xe sang, đồng hồ hiệu, chụp ảnh check-in sang chảnh. Vụ “Mr. Hunter” vừa bị bắt là ví dụ điển hình. Đó là phông bạt để dụ dỗ lòng tin. Sàn uy tín họ tập trung vào spreads, vào tốc độ khớp lệnh, chứ không ai đi khoe siêu xe để kiếm khách cả.
3. “Vỗ béo” và kỹ thuật can thiệp lệnh
Giai đoạn đầu, khi anh em nạp ít (vài trăm đô), sàn sẽ chỉnh cho anh em thắng liên tục. Rút tiền thử? Ok ngay, rất nhanh. Khi lòng tham nổi lên, anh em nạp vào tiền tỷ, lúc này bộ mặt thật mới lộ diện.
- Giãn Spread: Đang yên đang lành, khoảng cách giá mua-bán nới rộng ra cả trăm pip, quét sạch Stop Loss của anh em.
- Đơ lệnh: Thị trường biến động mạnh, muốn cắt lỗ hay chốt lời thì phần mềm báo “mất kết nối”.
- Trượt giá (Slippage): Đặt lệnh giá này nhưng khớp giá tít trên ngọn cây.
4. Cú chốt: Chặn rút tiền
Đây là lúc bi kịch nhất. Khi anh em muốn rút vốn về, sàn sẽ đưa ra đủ lý do: lỗi hệ thống, nâng cấp server, hoặc trắng trợn hơn là yêu cầu nộp thêm 10-20% phí “thuế thu nhập”, “phí xác minh”. Lời khuyên xương máu: Không bao giờ nạp thêm tiền để được rút tiền. Đó là cái bẫy cuối cùng để vặt nốt những đồng xu lẻ của nạn nhân trước khi sàn “bốc hơi”.
Làm sao để chọn mặt gửi vàng?
Thị trường này khốc liệt, nhưng không phải không có chỗ cho trader chân chính. Vấn đề là phải biết lọc.
Thứ nhất: Check giấy phép là việc sống còn. Một sàn uy tín buộc phải có “giấy thông hành” từ các tổ chức tài chính sừng sỏ như FCA (Anh), ASIC (Úc), hoặc ít nhất là CySEC (Síp). Anh em có thể lên WikiFX, Traders Union hoặc Forex Peace Army để tra cứu. Nếu sàn không có giấy phép, hoặc giấy phép từ mấy đảo quốc lạ hoắc, điểm tín nhiệm thấp -> Bỏ qua ngay.
Thứ hai: Tránh xa đa cấp biến tướng. Trading là nghề đơn độc. Nếu thấy một sàn mà trader không lo soi chart, chỉ chăm chăm đi tuyển ref, mời gọi người thân nạp tiền để ăn hoa hồng tầng tầng lớp lớp, thì 99% đó là lừa đảo.
Lời kết Kiếm tiền từ market đã khó, đừng để mất tiền vì thiếu hiểu biết. Trước khi mơ đến việc x2, x3 tài khoản, hãy học cách giữ tiền trước. Nếu thấy một cơ hội “too good to be true”, thì chắc chắn nó là một cái bẫy.