Công cụ tính phí swap qua đêm

Ước tính phí swap theo số lot, mức swap mỗi lot và số đêm giữ lệnh. Nhập riêng các đêm tính swap gấp ba theo lịch broker.

Kết quả sẽ xuất hiện tại đây.

← Danh mục công cụ

Phí Swap trong Forex là gì?

Phí Swap (hay phí qua đêm / Rollover Fee) là khoản lãi suất mà trader phải trả hoặc được nhận khi giữ một vị thế giao dịch qua đêm (sau giờ đóng cửa thị trường New York, thường là 5:00 PM EST, tức khoảng 4:00 AM – 5:00 AM giờ Việt Nam).

Phí swap phát sinh do sự chênh lệch lãi suất cơ bản giữa hai đồng tiền trong cặp tiền tệ mà bạn giao dịch. Khi bạn mua một đồng tiền có lãi suất cao hơn đồng tiền bạn bán, bạn có thể nhận được swap dương (Positive Swap). Ngược lại, nếu bạn giữ đồng tiền có lãi suất thấp hơn, bạn sẽ bị trừ swap âm (Negative Swap).

Công thức tính phí Swap chuẩn

Công thức tính toán phí swap phụ thuộc vào cách broker niêm yết tỷ lệ swap (theo Point/Pip hay theo Tỷ lệ phần trăm):

  • Phí Swap (theo Point) = Khối lượng (Lot) × Kích thước hợp đồng (Contract Size) × Giá trị 1 Point × Tỷ lệ Swap × Số đêm giữ lệnh

Ví dụ đối với Forex: Với cặp EUR/USD, Contract Size = 100.000 EUR, giá trị 1 point cho 1 standard lot là 1 USD. Nếu Swap Short là +0.4 points và bạn giữ lệnh Short 1 lot trong 3 đêm thường, số tiền swap bạn nhận được là: 1 × 1 × 0.4 × 3 = +1.20 USD.

Quy tắc tính Swap gấp ba (Triple Swap) vào Thứ Tư

Thị trường Forex hoạt động 24/5 và đóng cửa vào thứ Bảy, Chủ Nhật. Do quy ước thanh toán chuẩn của thị trường ngoại hối là T+2 (hai ngày làm việc sau khi giao dịch được khớp), các vị thế giữ qua đêm thứ Tư sẽ được bù lãi suất cho 2 ngày cuối tuần.

Vì vậy, vào đêm thứ Tư (rạng sáng thứ Năm theo giờ Việt Nam), broker sẽ tính phí swap gấp 3 lần (Triple Swap). Nếu bạn đang giữ một vị thế có swap âm nặng, việc để lệnh chạy qua đêm thứ Tư sẽ tốn một khoản chi phí đáng kể.

Bảng tham khảo đặc tính Swap của các cặp tiền và Vàng

Sản phẩm giao dịch Đặc điểm Swap Long Đặc điểm Swap Short Lưu ý quan trọng cho trader
EUR/USD, GBP/USD Thường âm sâu Âm nhẹ hoặc dương nhẹ Chênh lệch theo chu kỳ lãi suất FED vs ECB/BOE
USD/JPY Thường dương mạnh Âm rất nặng Cặp tiền kinh điển cho chiến lược Carry Trade
Vàng (XAU/USD) Thường âm rất nặng Âm hoặc dương nhẹ Swing trader mua vàng dài hạn cần trừ hao phí giữ lệnh
Tiền điện tử (BTC/USD) Âm liên tục Âm liên tục Phí swap crypto của các sàn Forex CFD thường rất đắt

Chiến lược giảm thiểu chi phí Swap cho Swing Trader

  1. Đóng lệnh trước giờ Rollover nếu không cần thiết: Nếu bạn là Day Trader, hãy tạo thói quen đóng mọi lệnh trước 4:00 AM giờ Việt Nam để tránh bị trừ swap và trượt giãn spread.
  2. Sử dụng tài khoản Hồi giáo (Islamic Account / Swap-Free): Một số sàn giao dịch cung cấp tài khoản miễn phí swap cho một số cặp tiền chính trong một khoảng thời gian nhất định (thường từ 7 đến 14 ngày đầu tiên).
  3. Khai thác chiến lược Carry Trade: Tìm kiếm các cặp tiền tệ có swap dương ổn định theo xu hướng vĩ mô dài hạn để dòng tiền swap đóng vai trò như cổ tức bổ sung.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

Có thể xem tỷ lệ Swap ở đâu trên MT4 / MT5?

Trên MT4/MT5, chuột phải vào cặp tiền trong bảng Market Watch, chọn Specification (Đặc tính sản phẩm), cuộn xuống sẽ thấy thông số Swap Long, Swap Short và Swap Type.

Tại sao đôi khi cả Swap Long và Swap Short đều âm?

Bên cạnh chênh lệch lãi suất liên ngân hàng, broker luôn cộng thêm một khoản phí hoa hồng quản lý (Mark-up fee) vào swap rate. Do đó, ở nhiều cặp tiền, sàn trừ tiền cả hai chiều mua và bán.

Các công cụ và bài viết liên quan